Quỹ cân bằng là gì? Có nên lựa chọn quỹ cân bằng khi đầu tư?

Quỹ cân bằng là một trong những thuật ngữ quen thuộc trong đầu tư chứng khoán. Vậy quỹ cân bằng là gì? Vai trò, lợi ích cũng như rủi ro của quỹ cân bằng là gì? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết.

Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng là quỹ mở, dùng để đầu tư cổ phiếu và trái phiếu, đồng thời, quỹ cân bằng được xem là một trong những công cụ thị trường tiền tệ trong danh mục đầu tư. Quỹ cân bằng có hình thức duy trì tỷ lệ nhất định giữa cổ phiếu và trái phiếu.

Có tính rủi ro thấp, quỹ cân bằng phù hợp với những nhà đầu tư mong muốn tính ổn định, an toàn và mức sinh lời trung bình. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn giữa đầu tư dài hạn hoặc trung hạn để đạt được lợi nhuận tối đa với số vốn ban đầu.

Thông thường, tổng giá trị tài sản của quỹ cân bằng sẽ có danh mục đầu tư bao gồm 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu. Sở dĩ được gọi là quỹ cân bằng bởi giữa vốn chủ sở hữu và nợ của họ với mục tiêu tăng trưởng và thu nhập của quỹ này cân bằng ở mức giống nhau.

Một trong những đặc trưng của quỹ cân bằng là có thể hai hay nhiều hơn các loại tài sản khác nhau. Với đa dạng tài sản đó nên quỹ cân bằng còn có thể được xem là một dạng hybrid fund – quỹ lai. Mỗi loại tài sản khác nhau sẽ có từng mức tiền đầu tư được duy trì ở mức quy định trước (mức tối thiểu/mức tối đa).

Ưu và nhược điểm của quỹ cân bằng là gì?

Ưu điểm

Mức rủi ro trung bình vì vốn đầu tư vào quỹ này sẽ được phân bổ vào nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu khác nhau nên rủi ro cũng được giảm bớt.
Quỹ cân bằng có tỷ lệ quỹ thường thấp hơn các loại quỹ khác vì ít có sự thay đổi giữa các danh mục đầu tư.
Bên cạnh đó, khi các nhà đầu tư vào quỹ này muốn rút tiền định kỳ cũng không làm cho việc phân bổ tài sản trong quỹ bị xáo trộn.

Nhược điểm

Quỹ cân bằng chỉ là nơi để kiểm soát việc phân bố tài sản chứ không phải là nhà đầu tư
Tỷ lệ phân bổ tài sản của quỹ cân bằng hiện nay điển hình khoảng 60% chứng khoán vốn và 40% chứng khoán nợ. Các nhà đầu tư nên cân nhắc, xem xét kỹ từng thời điểm cũng như nhu cầu đầu tư của mình để có thể đưa ra những quyết định hợp lý.
Khi đầu tư vào quỹ cân bằng, các nhà đầu tư có xu hướng cẩn trọng quá mức vì quỹ cân bằng có tính an toàn hàng đầu nên lợi nhuận đạt được sẽ hạn chế hơn so với đầu tư vào các quỹ khác.

Các loại quỹ cân bằng là gì?

Hiện nay, quỹ cân bằng trên thị trường được chia thành 2 loại, gồm:

Quỹ cân bằng định hướng vốn sở hữu

Là quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu với tối thiểu 65% vốn đầu tư vào vốn chủ sở hữu hoặc các chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu đó. 35% vốn còn lại thường sẽ được đầu tư vào thị trường tiền tệ hoặc công cụ nợ để đảm bảo được sự ổn định khi thị trường biến động.

Quỹ cân bằng định hướng nợ

Thông thường, quỹ cân bằng có tối thiểu 65% công ty sẽ đầu tư vô các chứng khoán nợ: chứng khoán chính phủ, trái phiếu, tín phiếu kho bạc hoặc giấy ghi nợ,… phần còn lại thường được đầu tư vào tiền tệ hoặc các loại hình tương đương với tiền.

Với việc đầu tư vào trái phiếu sẽ mang tỷ lệ sinh lời cho nhà đầu tư không cao, tuy nhiên sẽ có tỷ lệ rủi ro thấp hơn các loại hình đầu tư khác.

Một số quỹ cân bằng được quan tâm nhất hiện nay

VIBF – Quỹ đầu tư cân bằng Tuệ Sáng

Quỹ đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng là quỹ đầu tư thuộc sự quản lý của VinaCapital. Các quỹ đầu tư thuộc VinaCapital thường được sự quan tâm và đánh giá cao bởi các nhà đầu tư vì các quỹ này có danh mục đầu tư đa dạng và tính linh hoạt cao.

VCBF – TBF – Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF

Nằm trong số những quỹ cân bằng được quan tâm và đánh giá cao nhất ở thị trường Việt Nam hiện nay, VCBF là quỹ đầu tư cân bằng có tính linh hoạt khá cao. Theo như quỹ công bố, khi thị trường kinh tế không có biến động nhiều, quỹ này sẽ đầu tư 50% vào cổ phiếu và phần còn lại sẽ đầu tư vào các loại hình tài sản có thu nhập cố định. Ngoài ra, quỹ này cũng sẽ linh hoạt đề xuất các chiến lược đầu tư dựa vào từng thời kỳ tăng trưởng của thị trường.

Các nhà đầu tư có nên đầu tư quỹ cân bằng không?

Các loại hình đầu tư hiện nay vô cùng phong phú cho các nhà đầu tư lựa chọn, tùy thuộc vào mục đích của mỗi nhà đầu tư. Với quỹ cân bằng, các nhà đầu tư sẽ phù hợp với các nhà đầu tư mong muốn sự an toàn cao và chấp nhận tỷ lệ sinh lời không lớn.

Quỹ cân bằng là một sự lựa chọn khá phù hợp đối với những nhà đầu tư lo lắng giá trị đầu tư của mình bị ảnh hưởng bởi các yếu tố lạm phát của thị trường. Nếu bạn không thuộc chuyên môn về lĩnh vực tài chính thì đầu tư vào quỹ cân bằng cũng là một sự lựa chọn tốt vì mức độ đầu tư sinh lời an toàn, rủi ro thấp.

Nhìn chung, quỹ đầu tư là một trong những hình thức đầu tư mà nhà đầu tư có thể lựa chọn. Hy vọng thong qua bài viết, nhà đầu tư có thể nắm vững những kiến thức về quỹ cân bằng là gì và các thông tin liên quan. Chúc các nhà đầu tư thành công.

Xem thêm: