Bật mí bí quyết chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn lợi nhuận lớn
Nắm được cách chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn sẽ giúp nhà đầu tư thu về một khoản lợi nhuận vô cùng lớn và ổn định. Bởi cổ phiếu dài hạn được đánh giá có nhiều lợi ích vượt trội hơn so với cổ phiếu ngắn hạn. Vậy làm cách nào để chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn hiệu quả?
Tại sao nên lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn?
Có 2 hình thức đầu tư phổ biến trên thị trường hiện nay là đầu tư cổ phiếu dài hạn hoặc đầu tư cổ phiếu ngắn hạn. Tuy nhiên, cổ phiếu đầu tư dài hạn được đánh giá sở hữu nhiều ưu điểm vượt trội hơn nhiều so với cổ phiếu ngắn hạn, đồng thời, phù hợp với nhiều đối tượng hơn.
Một số lý do nên đầu tư cổ phiếu dài hạn như sau:
Khả năng bảo tồn vốn và lợi nhuận cao
Khả năng bảo tồn vốn tốt là một trong những ưu điểm nổi trội của cổ phiếu dài hạn. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể để dành nguồn vốn nhàn rỗi của mình để mua các loại cổ phiếu, trái phiếu có khả năng tăng giá trong thời gian tới. Sau đó đợi giá cổ phiếu tăng thì bán ra và nguồn vốn sẽ được bảo tồn.
Nếu đặt cổ phiếu dài hạn lên bàn cân so sánh với gửi tiết kiệm thì hình thức đầu tư dài hạn thu về nhiều lợi nhuận hơn. Khi cổ phiếu tăng giá cũng là thời điểm vàng để bán ra trên thị trường, và nhà đầu tư sẽ thu về nguồn lợi nhuận tương đối lớn. Cùng với đó, nhà đầu tư hoàn toàn có thể nhận về lãi kép từ việc đầu tư các loại cổ phiếu khác nhau. Vì vậy, bạn sẽ thu về được nguồn lợi nhuận cao và bền vững từ việc đầu tư cổ phiếu.
Rủi ro đầu tư thấp
Khi đầu tư cổ phiếu dài hạn, nhà đầu tư có thể hạn chế tối đa các rủi ro đến mức thấp nhất. Việc đầu tư dài hạn sẽ không phải chịu ảnh hưởng từ những tiêu cực khi giá cổ phiếu biến động. Bởi đầu tư dài hạn sẽ không cần bán tháo cổ phiếu nên rủi ro sẽ xảy ra với xác suất thấp.
Nếu mua cổ phiếu ngắn hạn, nhà đầu tư cần nhắm đúng thời điểm để tham gia và rút khỏi thị trường thì đầu tư cổ phiếu dài hạn không như vậy. Cổ phiếu dài hạn làm giảm nguy cơ bỏ lỡ các khoản lợi nhuận lớn từ các phiên bứt phá lớn của cổ phiếu.
Khả năng tái đầu tư hiệu quả
Nhà đầu tư hoàn toàn có thể nhận thấy khả năng tái đầu tư dài hạn của các loại chứng khoán trên thị trường khi tìm cách lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn. Đây là một trong những ưu điểm nổi bật của cổ phiếu dài hạn so với cổ phiếu ngắn hạn.
Việc mua cổ phiếu dài hạn cho phép nhà đầu tư tận dụng ưu thế của lãi kép hoặc tái đầu tư cổ tức để thu về lợi nhuận trong tương lai.
Nhà đầu tư có thể tận dụng cổ tức nhận được để tạo lợi thế trong việc mua đợt cổ phiếu tiếp theo của doanh nghiệp. Một người tái đầu tư cổ tức có được ưu đãi hơn rất nhiều so với những người mua mới.
Không bị chi phối bởi cảm xúc hay kinh nghiệm
Khi đầu tư cổ phiếu ngắn hạn, nhà đầu tư cần theo dõi những biến động của thị trường và chốt lời trong thời gian ngắn. Việc này có thể khiến nhà đầu tư rơi vào hoang mang và không thể đưa ra quyết định chính xác. Còn nếu lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn, nhà đầu tư chỉ cần nghiên cứu khả năng tăng trưởng hoặc tồn tại của cổ phiếu mà không phải chú ý đến cảm xúc cá nhân.
Bên cạnh đó, việc đầu tư dài hạn cũng không yêu cầu bạn phải nắm vững quá nhiều kiến thức liên quan đến thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư chỉ cần hiểu rõ cổ phiếu cùng một vài kiến thức cơ bản như mua vào bán ra là đã có thể thực hiện.
Giảm chi phí giao dịch
Nếu mua cổ phiếu ngắn hạn, nhà đầu tư phải chịu các loại thuế phí giao dịch như mua bán, chuyển nhượng, lưu ký,…mỗi ngày thì đầu tư dài hạn sẽ ít chi phí hơn. Ví dụ như bạn muốn nắm giữ cổ phiếu trong 5 năm hay 10 năm thì chỉ cần phải trả chi phí khi mua thêm hoặc chốt lời. Ngoài ra, nếu bạn mua thêm thì phí giao dịch sẽ được bù đắp bằng lợi nhuận tiềm năng của cổ phiếu đang nắm giữ nên sẽ không mất quá nhiều phí.
Cách chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn
Khi lựa chọn cổ phiếu dài hạn, nhà đầu tư cần lưu ý một số yếu tố sau:
Chọn cổ phiếu của doanh nghiệp tốt
Để đầu tu dài hạn, nhà đầu tư nên lựa chọn cổ phiếu của công ty, doanh nghiệp tốt và phát triển bền vững. Chỉ khi công ty phát triển với lợi nhuận năm tăng liên tục thì cổ phiếu của bạn mới sinh lời.Cách đánh giá một công ty có tiềm năng hay không như sau:
- Công ty có thương hiệu được khách hàng đánh giá cao hoặc đang dẫn đầu thị trường về một ngành hay một lĩnh vực cụ thể nào đó
- Công ty có mô hình kinh doanh đơn giản sẽ giúp bạn dễ dàng hiểu được cách vận hành cũng như hoạt động của doanh nghiệp
- Công ty có dòng tiền mặt dồi dào, bạn có thể tìm thấy thông tin này thông qua các báo cáo tài chính
- Các khoản thu chi, tiền bạc của công ty phải rõ ràng, minh bạch
- Lãnh đạo công ty tài giỏi, có khả năng lãnh đạo để đưa công ty phát triển tốt trong tương lai.
Chú ý đến một số thông số quan trọng
Trong đầu tư cổ phiếu thì việc phân tích, đánh giá các thông số là vô cùng quan trọng. Những thông số này cho biết tiềm năng của cổ phiếu trong tương lai. Vì vậy khi lựa chọn đầu tư dài hạn, nhà đầu tư cần chú ý tới các thông số quan trọng như:
Chỉ số P/E
Chỉ số P/E là chỉ số cho thấy số năm nhà đầu tư hòa vốn khi đầu tư vào doanh nghiệp, chỉ số này khá quan trọng để định giá cổ phiếu. Khi chỉ số này thấp chứng tỏ cổ phiếu định giá thấp và khả năng sinh lời càng cao.
Nếu chỉ số P/E nhỏ hơn 9 chứng tỏ rằng giá cổ phiếu đang cao và có tính thanh khoản tốt. Tuy nhiên, chỉ số này chỉ có giá trị tham khảo vì có một số trường hợp chỉ số P/E thấp nhưng doanh nghiệp lại hoạt động không tốt.
Tìm hiểu thêm về chỉ số P/E tại đây >>> “Chỉ số P/E là gì?”
Chỉ số P/B
Đây là chỉ số thể hiện giá cổ phiếu đang gấp bao nhiêu lần so với tài sản ròng của doanh nghiệp. Nếu chỉ số P/B thấp chứng tỏ cổ phiếu công ty đang bị định giá thấp và tỷ số này cũng thể hiện số lượng nhà đầu tư đang sẵn sàng mua.
Tỷ số P/B cũng được dùng để thay thế nếu như chỉ số P/E không thể hiện rõ ràng hoặc bị ảnh hưởng bởi các yếu tố khác. Một cổ phiếu thích hợp để lựa chọn thường có chỉ số P/B nằm mở mức dưới 1.5.
Tỷ suất cổ tức
Đây là yếu tố để thể hiện doanh nghiệp có đang làm ăn, phát triển ổn định không. Nếu một công ty đang phát triển ổn định thì hằng năm sẽ chi trả tiền cổ tức cho cổ đông đều đặn. Do vậy, đây là một yếu tố để bạn đánh giá khả năng tăng trưởng của doanh nghiệp rồi sau đó quyết định có đầu tư không.
Các loại cổ phiếu đầu tư dài hạn có thể chọn
Không phải cổ phiếu nào cũng có thể lựa chọn để đầu tư trong dài hạn. Một số loại cổ phiếu nhà đầu tư có thể tham khảo lựa chọn như:
Cổ phiếu tăng trưởng
Đây là loại cổ phiếu được đánh giá có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, cổ phiếu tăng trưởng này đươc định giá khá cao trên thị trường, nếu muốn nắm giữ chúng thì nhà đầu tư phải chi một khoản tiền khá lớn. Cùng với đó, chúng cũng tiềm ẩn rủi ro cao. Nếu nhà đầu tư cảm thấy bất ổn về một khía cạnh nào đó thì cổ phiếu có thể giảm sút rất nghiêm trọng.
Quỹ hoán đổi danh mục ETF
Đây là lựa chọn an toàn cho các nhà đầu tư chứng khoán mới tham gia thị trường, không có quá nhiều kinh nghiệm. Bởi sự biến động của quý hoán đổi danh mục không quá cao nên sẽ an toàn hơn so với các loại cổ phiếu khác. Khi đầu tư vào quỹ này, nhà đầu tư có thể thu về lợi nhuận trung bình của tất cả các mã cổ phiếu mà quỹ sở hữu.
Hiện, các sàn giao dịch chứng khoán đang phân phối nhiều quỹ ETF khác nhau nên nhà đầu tư có thể nghiên cứu và lựa chọn loại quỹ có tính thanh khoản cao và lợi nhuận ổn định.
Cổ phiếu hưởng cổ tức
Cổ tức có thể được hiểu là một loại cổ phiếu thưởng bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Mặc dù loại cổ phiếu hưởng cổ tức có lợi nhuận không cao nhưng chúng chắc chắn và an toàn khi đầu tư.
Tỷ lệ hưởng cổ tức của các loại cổ phiếu sẽ do phía doanh nghiệp quy định ở mức nhiều mức khác nhau. Một số doanh nghiệp chi trả 10% – 15% cổ tức bằng cổ phiếu cho nhà đầu tư.
Các doanh nghiệp phát hành cổ phiếu hưởng cổ tức thông thường đều là những đơn vị lớn, đi đầu trong thị trường. Nhờ vậy, nhà đầu tư có thể tin tưởng vào sự uy tín và an toàn khi đầu tư tại những đơn vị này. Bên cạnh đó, nếu như mua cổ phiếu hưởng cổ tức thì nhà đầu tư còn nhận được nhiều ưu đãi khi mua thêm cổ phiếu của doanh nghiệp trong tương lai.
Cổ phiếu vốn hóa nhỏ
Cổ phiếu vốn hóa nhỏ được nhiều nhà đầu tư quan tâm bởi chúng có khả năng tăng trưởng nhanh, mang lại nguồn lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư vào nó.
Tuy nhiên loại cổ phiếu này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro như cổ phiếu tăng trưởng, bởi nguồn vốn ít hoặc chưa đạt được vị thế nhất định trong ngành. Vì vậy nếu muốn đầu tư loại cổ phiếu này, nhà đầu tư cần nghiên cứu cẩn thận các thông tin thị trường xung quanh và đưa ra quyết định đầu tư chính xác.
Kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu đầu tư dài hạn
Kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu dài hạn là km chỉ đường quan trọng giúp nhà đầu tư thành công trong tương lai. Một số kinh nghiệm nhà đầu tư nên biết gồm:
Mua cổ phiếu tại thời điểm vàng
Trước khi quyết định mua cổ phiếu, nhà đầu tư cần nghiên cứu thị trường để mua được cổ phiếu với mức giá thấp nhất để sau này thu về lợi nhuận đáng mong muốn.
Nhà đầu tư nên mua cổ phiếu khi mức giá hiện tại của nó thấp hơn giá trị thực tế. Để mua được cổ phiếu có giá thấp, bạn nên mua vào lúc công ty chưa được công khai trên thị trường hoặc việc đánh giá tiềm năng cổ phiếu bị sai sót dẫn đến giá rẻ. Đồng thời, những lúc thị trường đang bước vào giai đoạn suy thoái thì có giá khá rẻ và bạn có thể mua vào thời gian này.
Chỉ sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi
Đây là kinh nghiệm mà các chuyên gia khuyên dùng. Bởi khi đầu tư dài hạn, nguồn tiền của bạn sẽ phải giữ trong một thời dian dài, không thể rút ra để sử dụng.
Vì vậy, nhà đầu tư cần đảm bỏa dù đầu tư chứng khoán thì vẫn còn chi phí trang trải cuộc sống. Đồng thời nhà đầu tư cũng cần có phương án phân bổ nguồn vốn hợp lý.
Không chạy theo xu hướng đám đông
Một trong những vấn đề mà nhiều nhà đầu tư gặp phải từ trước đến nay là luôn có tâm lý chạy theo xu hướng đám đông. Nhà đầu tư thường lựa chọn theo số đông người khác bởi sợ thua lỗ, sợ bỏ lỡ. Việc nhiều người cùng mua 1 loại cổ phiếu sẽ có độ an toàn và tính tin cậy cao hơn.
Tuy nhiên, không phải lúc nào nghe theo đám đông cũng chính xác và mang lại lợi nhuận cho bạn. Để tránh việc chạy theo đám đông, bạn nên tìm hiểu thêm các kiến thức về chứng khoán, đầu tư, tìm hiểu và nghiên cứu công ty để vững tâm lý và tự tin với quyết định của chính mình.
Không cần chú ý tới biến động ngắn hạn
Đây là một trong những kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu dài hạn mà nhiều người chia sẻ. Khi quá để tâm đến những biến động ngắn hạn sẽ tạo nên tâm lý thúc đẩy nhà đầu tư đưa ra những quyết định không phù hợp.
Trong đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư vẫn sẽ cần cập nhật những biến động của thị trường để đưa ra các quyết định. Tuy nhiên, với đầu tư dài hạn thì chỉ cần nhìn vào tổng thể, giữ vững và kiên định với mục tiêu mà mình đã đặt ra.
Có phương án quản lý rủi ro
Tuy có độ an toàn và tính lợi nhuận cao hơn so với đầu tư ngắn hạn nhưng đã là đầu tư thì chắc chắn vẫn có rủi ro. Bởi vậy, khi tham gia vào thị trường chứng khoán, nhà đầu tư cần chuẩn bị tâm lý đối mặt với rủi ro bất cứ lúc nào và phải có phương án quản lý rủi ro.
Quản lý rủi ro là nhà đầu tư cần phải phân tích và nhận định, đo lường những rủi ro có thể xảy ra. Từ đó đưa ra những phương án hạn chế và khắc phục rủi ro để khoogn bị thua lỗ.
Trau dồi, học hỏi thêm kiến thức
Việc học không bao giờ là đủ, điều này có thể áp dụng ở nhiều nơi, kể cả đầu tư chứng khoán. Khi đầu tư dài hạn thì bạn cũng nên liên tục cập nhật kiến thức cho bản thân ở nhiều khía cạnh khác nhau.
Nhà đầu tư có thể tăng kiến thức, kỹ năng bằng cách đọc sách về tài chính, đầu tư hoặc xem các chương trình về tài chính. Ngoài ra, những kinh nghiệm từ nhà đầu tư lâu năm, nhiều kinh nghiệm cũng là cách để bạn có thêm kiến thức.
Việc lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn là vô cùng quan trọng và mỗi nhà đầu tư cần có một phương án riêng cho mình. Tuy sử dụng phương án nào thì nhà đầu tư cũng cần nghiên cứu công ty phát hành cổ phiếu cần thận và phân tích các chỉ số quan trọng, đồng thời học hỏi thêm kiến thức, kinh nghiệm để quá trình đầu tư dài hạn hiệu quả và thành công.
Xem thêm:
